Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formalakt, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Vorschriften wir einhalten, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML Richtlinie

Regulatorischer Rahmen

Wir betreiben Fezbet unter der Lizenz MGA/B2C/348/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der maltesischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung sowie der zugehörigen EU-Richtlinien.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team prüfen alle verdächtigen Transaktionen und melden diese bei gesetzlicher Pflicht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Gleichzeitig kooperieren wir mit den österreichischen Behörden, soweit gesetzlich zulässig.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und laufend
• Schulungen aller Mitarbeitenden zu AML-Kennzeichen und Meldepflichten
• Interne Verdachtsmeldungen innerhalb von 24 Stunden nach Erkennung
• Regelmäßige unabhängige Audits unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Stufen durch: direkt bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen erreichen. Bei Auszahlungsbeträgen ab 2.000 EUR insgesamt oder bei auffälligen Transaktionsmustern verlangen wir erweiterte Nachweise.

Für die Standardverifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen lesbar, aktuell und vollständig sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Meldebestätigung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der genutzten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankbestätigung oder Screenshot der E-Wallet mit Ihrem Namen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

So geht es vor sich

Die Prüfung läuft vollständig digital über Ihr Konto. Nach dem Hochladen bestätigen wir den Eingang, und unser Compliance-Team bearbeitet die Dokumente typischerweise innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und werden bei uns verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Behörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten.

• 1. Dokument in Ihrem Konto hochladen oder per E-Mail an unser Compliance-Team senden
• 2. Eingangsbestätigung und Bearbeitung innerhalb von bis zu 24 Stunden
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit konkreten Nachforderungen
• 4. Nach Freigabe erhalten Sie das Prüfergebnis, und Ihr Auszahlungslimit wird aktiviert

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir den Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung für Transaktionen, die außerhalb Ihres üblichen Musters liegen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Selbstständigkeit, Erbschaftsdokumente, Dividendenbescheide oder den Nachweis eines Immobilienverkaufs. Die Unterlagen werden nur zur Prüfung der konkreten Transaktion verwendet.

• Kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen
• Einzelne Auszahlungen über 3.000 EUR
• Transaktionen, die deutlich von Ihrem bisherigen Spielverhalten abweichen

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem, das Betragsmuster, Zahlungsmethoden und zeitliche Auffälligkeiten prüft. Auffällige Vorgänge werden durch unser Compliance-Team manuell kontrolliert.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Übersteigt der Auszahlungsbetrag die Summe Ihrer Einzahlungen über diese Methode, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Solange die Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen. Sie können weiterhin spielen und Einzahlungen tätigen, aber kein Geld abheben. Liegen die angeforderten Dokumente nach 30 Tagen noch nicht vor, sperren wir das Konto vollständig.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto sofort, frieren betroffene Guthaben ein und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben und Unterlagen nachreichen; unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

• Auszahlungsgesperr bis zum Abschluss der Verifizierung
• Vollständige Kontosperrung nach 30 Tagen ohne Dokumente
• Sofortige Sperrung und Meldung bei Betrugsverdacht
• Widerspruch jederzeit über den Support möglich

Wie lange wir Dokumente speichern

Speicherfrist und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und der Abwehr von Geldwäsche.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform nach DSGVO. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen zum Fezbet Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Fezbet?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Bei unklaren Unterlagen oder Nachforderungen kann die Prüfung etwas länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall aktiv über den Stand.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Eine Basisprüfung (Alter und Identität) erfolgt bereits bei der Registrierung. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum verlangt Fezbet einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Ab bestimmten Schwellenwerten, etwa kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, ob die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Nach der Same-Methode-Regel zahlen wir auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die Sie eingezahlt haben. Nur den Betrag, der Ihre Einzahlungen übersteigt, überweisen wir auf Ihr Bankkonto.

Sind meine Dokumente bei Fezbet sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt SSL-verschlüsselt, die Speicherung verschlüsselt, und Zugriff haben nur autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams. Wir geben Unterlagen ausschließlich an Behörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten weiter.